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                保險業協同發力支持對外開放 服務共建“一帶一路”

                來源:原創  發布時間:2023-10-15  瀏覽:25624  字體【 【關閉】
                 
                中國與共建“一帶一路”國家貿易往來日益緊密。圖為“中遠海運室女座”號集裝箱船??吭诤商m鹿特丹港。新華社發(資料圖片)
                日前,中國保險行業協會發布的《2022中國保險業社會責任報告》顯示,近年來,保險業廣泛支持高水平對外開放,2022年為共建“一帶一路”相關項目提供風險保障超過6萬億元?!耙粠б宦贰背h提出以來,保險業主動對接各類保障需求和融資需求,在產品、資金、人才等領域協同發力,提升保險業服務共建“一帶一路”的滲透度和覆蓋面。
                全力提供保險服務
                參與共建“一帶一路”的多為發展中國家,地域差異性較大,風險復雜多樣。中資企業在這些國家和地區開展項目建設和貿易活動經常要面對諸多挑戰。
                記者在采訪中了解到,為了全力支持共建“一帶一路”,緊跟中國企業“走出去”步伐,人保財險全面構建國際保險業務集中化經營管理平臺,為參與共建“一帶一路”的中資企業提供專業化、國際化保險保障和全流程保險服務。為給當地中資企業提供伴隨保險服務,人保財險還相繼派出多個海外工作組,并同國際經紀公司、國際保險公司、國際再保險公司積極合作,搭建起覆蓋200多個國家和地區的海外出單、理賠、救援等服務網絡。
                中國人壽集團則不斷深化共建“一帶一路”國家和地區項目合作,為“走出去”企業提供各類風險保障和服務支持。例如,中國人壽集團旗下財險公司首席承保了國家電投中電胡布火電項目,提供涵蓋財產一切險、機器損壞險、營業中斷保險、公眾責任險、碼頭營運人責任險及貨物運輸保險等一攬子保險保障服務,風險保障達80億元。該項目是中巴經濟走廊能源規劃優先實施項目。中國人壽集團旗下壽險公司持續搭建境外勞務保險拓展平臺,通過積極構建意外傷害、醫療費用、緊急救援等多層次境外安全權益保障體系,將保險服務延伸到共建“一帶一路”國家和地區。
                截至目前,中國人壽壽險公司承保共建“一帶一路”97個國家和地區的人身險業務,累計為570余家中資海外企業提供境外安全保障,覆蓋人數超1.5萬人次,風險保額近100億元。中國人壽財險公司為共建“一帶一路”企業提供企業財產險、工程險、特殊風險保險等綜合保險服務,2022年風險保額超400億元。
                多位業內人士表示,面對不可預料的風險因素和中資企業日益增長的保障需求,僅憑單個保險公司的承保能力很難滿足需求。2020年7月,中國“一帶一路”再保險共同體成立大會在北京舉行?!耙粠б宦贰痹俦kU共同體由中再集團、人保財險、太保產險、平安產險、太平財險等多家保險公司、再保險公司共同發起設立,截至目前已有23家成員單位。自成立以來,“一帶一路”再保險共同體通過制度化安排和商業化模式,聚焦亟須風險管理但國內技術相對薄弱的特殊領域,充分聚合國內保險業力量,補齊行業保障短板,深化政策落地,搭建行業交流平臺,增強服務“一帶一路”的能力和水平。2022年“一帶一路”再保險共同體成員公司為中國海外利益(財產類)提供近3.3萬億元人民幣的保險保障,同比增長19%。
                在今年4月份舉行的“一帶一路”再保險共同體理事會第七次會議上,“一帶一路”再保險共同體主席、中再集團董事長和春雷表示,共同體從無到有培育特殊風險定價能力,匯聚穩定可靠的中資承保能力,有效填補國內“一帶一路”特殊風險保障空白,在多個重大項目中擔任首席,逐漸提升中國保險業在特殊風險保障領域的國際話語權。
                企業參與的共建“一帶一路”項目具有期限長、資金需求大的特征,與保險資金的特點相符。保險資金通過債權、股權和資產支持計劃等方式,為重大項目提供資金支持。參與共建“一帶一路”重大項目的資金融通,不僅可以深化險資支持實體經濟的力度,更拓寬了保險資金的投資渠道。例如,中國人壽海外公司以債券、金融衍生品、基金等多種方式,高效服務“一帶一路”資金融通,促進區域內融資渠道多元化,為新加坡、韓國、沙特、阿聯酋等國家互利合作、共贏發展帶來新機遇。截至目前,中國人壽海外公司的投資覆蓋了20多個國家和地區,其中對共建“一帶一路”國家的投資金額超120億港幣。截至2023年上半年,中國人壽全集團支持“一帶一路”建設存量投資規模超1100億元人民幣。
                出口信保持續發力
                出口信用保險是國際通行的、符合世界貿易組織規則的專業金融服務。從全球實踐看,具有政府背景的政策性出口信用保險,是各國推進對外戰略的重要政策工具。中國出口信用保險公司通過提供政策性出口信用保險等金融產品和服務,在共建“一帶一路”中發揮著獨特作用。截至2023年6月末,中國信保支持對共建“一帶一路”國家的出口和投資18793.3億美元,累計支付賠款94.5億美元。
                我國于1988年開辦出口信用保險業務,2001年,國務院批準設立中國出口信用保險公司。中國信保目前能夠為中國企業“走出去”提供風險保障、融資促進、市場開拓、損失補償和信息服務等方面的支持,全方位、多層次地參與企業的對外經濟活動。特別是由中國信保獨家經營的核心政策性業務(含中長期出口信用保險和海外投資保險),為對外投資、工程承包、大型單機和成套設備出口提供了較長期限的風險保障,撬動外匯資金參與項目實施,是深化對外開放、促進雙多邊合作、保障標志性工程落地的重要手段。
                中國信保相關負責人介紹,在保障重大項目建設的同時,中國信保精準識別“小而美”項目特點,有針對性地完善優化產品及配套功能,持續推動產品、業務模式等方面的創新舉措。例如,“框架+訂單”創新承保模式支持了泰國、土耳其等多個共建“一帶一路”國家的電信項目,海外倉海外投資保險承保模式成功實現復制推廣,在動漫等文化貿易領域項下提供創新承保支持。
                記者在采訪中了解到,中國信保充分發揮政策性出口信用保險的融資促進功能,為共建“一帶一路”搭建了融資橋梁。截至2022年底,中國信保與超過240家銀行建立了業務合作,與39個中資銀行簽署了框架和專項合作協議,引導各類合作銀行向出口企業和共建“一帶一路”項目提供融資支持。
                埃及新首都中央商務區項目是埃及政府的重大發展規劃,也是中資企業在埃及市場上承接的最大工程。中國建筑與埃及住房部下屬的埃及新城開發局簽署了埃及新首都中央商務區項目的主協議,投資金額共計30億美元。中國建筑埃及新城開發局在主協議基礎上,將中央商務區項目進一步劃分為18個單體工程。因該項目融資金額巨大、融資銀行眾多,在推動過程中曾多次遇到難題,對于中國信保的談判、溝通、協調能力是巨大的考驗。經過不懈努力,中國信??朔谫Y銀行保單法審程序復雜、用印耗時長、溝通存在時差等多重影響,利用多方資源,溝通協調各家銀行的法律部門、業務部門,三批項目于2020年底前全部實現承保,保險金額合計38.79億美元。
                深入推進合作交流
                近年來,為適應共建“一帶一路”的新需求,保險業在創新產品和服務的同時,國內外監管機構、中資外資保險公司紛紛加強合作交流,在監管政策改革、市場開發等方面取得了初步成效,也為保險業的高水平對外開放作出了積極貢獻。
                9月下旬,第8屆中國—東盟保險合作與發展論壇在廣西南寧召開。本屆論壇由國家金融監督管理總局與廣西壯族自治區人民政府聯合舉辦,主題為“構建中國東盟保險開放合作新格局”。來自柬埔寨、印度尼西亞、老撾、緬甸、泰國等13個東盟及區域全面經濟伙伴關系協定(RCEP)成員的國家和地區的保險監管代表、國家金融監督管理總局和自治區相關部門代表,以及中外資保險公司代表參加論壇交流。論壇舉辦期間,國家金融監管總局還舉辦了中國東盟保險監管培訓班。東盟十國保險監管機構、東盟保險理事會、亞洲保險監督官論壇(AFIR)成員機構、RCEP成員國監管代表等人員參加了培訓班。培訓班圍繞保險業監管改革、償付能力監管、RCEP數據跨境合作交流、保險業數字化發展、綠色金融等議題進行了深入交流研討。
                國家金融監管總局相關負責人表示,將繼續堅持合作共贏的發展方向,加強監管協同,打造共享共通的發展格局,不斷豐富完善面向RCEP、面向“一帶一路”的跨境保險服務生態,堅定不移推動深化保險業改革開放。
                2019年9月,中國太平東盟保險服務中心在廣西南寧揭牌。這是中國太平保險集團面向東盟市場開展跨境業務、建立合作關系的境內國際化平臺,已累計為6個東盟國家和38個“一帶一路”重大項目提供423億元風險保障。2021年9月,東盟保險服務中心與東盟各國龍頭險企成功組網建立“中國太平—東盟保險共同體”,為共建“一帶一路”項目和企業提供境內境外一體化商業保險服務。2022年,太平財險獲批菲律賓再保險經營許可資質,成為國內首家在菲律賓擁有再保險經營資質的中資直保公司,能夠與菲律賓保險公司直接開展再保險業務合作。中國太平也正式完成東盟十國全部服務網絡的搭建工作,能夠為東盟國家提供更加專業、便捷、全面、合規的保險保障服務。中國太平保險集團董事長王思東表示,中國—東盟合作前景廣闊,中國太平將與合作伙伴共同促進中國—東盟區域經濟一體化,拓寬金融服務合作,為助推在RCEP框架下實現各方共贏發展作出更大貢獻。
                在今年9月中旬舉行的第三屆中國太平國際(東盟)保險合作與發展論壇上,柬埔寨富得保險集團CEO閆嘉瑞表示,近年來,中柬合作成果豐碩,展示了“一帶一路”倡議在促進經濟發展和貿易暢通方面的巨大潛力。在富得,“一帶一路”倡議被視為開拓視野和新市場的獨特機會,富得與中國的保險公司合作,不僅加強了自己的商業模式,還為全球范圍內的保險生態系統作出了貢獻。(記者于泳)

                責任編輯:田豐
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